揭秘非法集资套路:高额返利、虚假宣传

2019-09-23 来源:网络整理|

核心提示:你看中别人的利息,别人看中你的本金。 这绝不是一句玩笑话,而是对非法集资案例最精辟的概括。 那么,非法集资具有什么样的套路和手段,我们应该如何树立防骗意识?非法集资目前存在哪些监管问题?记者就此采访了

你看中别人的利息,别人看中你的本金。
这绝不是一句玩笑话,而是对非法集资案例最精辟的概括。
那么,非法集资具有什么样的套路和手段,我们应该如何树立防骗意识?非法集资目前存在哪些监管问题?记者就此采访了监管部门和相关人士。
  不少人幻想一夜暴富 2016年6月,南国早报曾刊发《想靠 刷单 致富?该醒醒了!》的报道,关注了广西一些宣称O2O的网站,利用高额现金补贴吸引注册用户,但用户很快发现,原本承诺返还的款项无法兑现。
当事人小康就被套取了2.8万元。
2019年5月15日,记者回访小康时发现,他还在做此类投资。
小康说,那2.8万元至今都拿不回来,自己早就不去想了。
目前,他在一家网站上炒币。
记者问: 你不怕网站再跑路吗? 小康回答说: 风险是有,但不投资不行,要生活呀。
我观察这个平台已经做了半年,应该不会骗人。
记者在采访中还发现,不少受访者简单地以平台存在的时间长短,作为自己判断的主要依据。
广西大学商学院金融系副教授唐菁菁说,在当今投资氛围浓厚的背景下,社会上存在着许多投资成功的案例,使得投资者普遍具在短期内获得高利润的想法,但投资者缺乏基本的警觉和认知,这是非法集资猖獗的原因之一。
 \  收益率超6%要警醒 5月17日,南宁一起非法集资案的受害者黄先生回忆说: 当初,集资者所谓的位于上林、柳州和北京的那些项目,我都没有亲自去看过,只看到该公司承诺的年息达36%~48%,心一动就投了30万元。
案发后,我才发现那些所谓的项目一个都经不起推敲。
南宁市打击和处置非法集资工作领导小组办公室(下称 南宁打非办 )工作人员表示,编造虚假项目、承诺高额回报,是非法集资最常见的两种手段。
不法分子大多通过注册合法企业、打着响应国家产业政策或创业创新等幌子,以签订合同、投资理财、入股等名义,骗取社会公众投资。
非法集资人在集资初期,往往按时足额兑现承诺的本息,待资金达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃。
上述工作人员提醒投资者,要以银行贷款利率和普通金融产品的回报率为参考, 收益率超过6%就要打问号,超过8%就很危险,超过10%以上就要准备损失全部本金 。
另外,我国法律规定,超过国家规定的贷款利率4倍以上的,不受法律保护,这可以作为回报是否过高的参考。
  有银行牌照才能吸收存款 5月16日,南宁市民梁女士向记者讲述自己的遭遇,她是 广西同城人人贷公司 涉嫌非法吸收公众存款案的受害者。
2015年初,她路过该公司位于南宁市鲁班路的营业点时,被业务员叫住了解 理财产品 。
我先投了1万元1月期,1个月后,本金和100元利息都按时回来了。
2015年12月,我一次性投了15万元1年期,对方承诺15.8%的回报率,不想次年12月该公司就跑路了。
梁女士说,当时,她看到该公司注册资金上亿元,在南宁开了13家门店,且店里挂有工商营业执照、税务执照、金融牌照等,便相信了。
近日,记者登录国家企业信用信息公示系统查询,发现该公司的经营范围包括 互联网金融服务(除国家专项规定外);接受金融机构委托从事:金融信息技术外包,金融业务流程外包,金融知识流程外包;非融资性担保服务(除国家专项规定外) 。
常年工作在打击非法集资第一线的张敏警官提醒说,现行的公司法规定,企业注册资本为认缴登记制,从某种角度来说,企业想写多少都可以,说明不了任何问题, 营业执照如同一个人的身份证,有身份证并不代表他不会犯罪。
另外,金融牌照有很多,不是都可以吸收存款的,只有银行牌照才可以吸收存款 。
  不要轻信宣传造势 2018年初,南宁市民吴女士参加了一个网络平台公司的返利项目,她投入3800元,通过点击平台上的广告,每天获得数十元返利。